Институт внутренних аудиторов

</div>

Цитата

а набирать номер его счёта

<div class='postcolor'><br>Слишком трудоемко. В номере счета 20 знаков. И даже несмотря на контрольную цифру можно ошибиться.<br><br>Не проще ли так:<br>1. Готовиться и утверждается реестр платежей.<br>2. На основании реестра сотрудник №1 готовит платежки.<br>3. Сотрудник № 2 сверяет реестр платежек, подготовленых к оплате с реестром платежей. Если все нормально - дает добро сотруднику № 1 на отправку платежек.<br>В обоих реестрах можно выводит номер расчетного счета контрагента для сверки.<br><br>Если в программе, в которой готовятся платежки, можно использовать два наименование для контрагента: сокращенное (которое выводиться в списке) и полное (которое подставляется в платежки), то можно Сват и Свет развести в списке контрагентов подальше друг от друга (если конечно проблема в том, что оператор просто не туда кликнул).  

Продолжаю тему с некоторыми уточнениями. Выявили риски при заведении платежек из управленческого учета в клиент-банк. Из-за некачественного заведения базы контрагентов на разных участках формирования базы контрагентов автоматическая выгрузка становится не возможной. В этом плане нажимаем на бухгалтера утверждающего платежное поручение в управленческом учете на предмет проверки контрагента в полном обьеме, обеспечивающем автоматическую выгрузку в банк - клиент. Но пока это заработает, операционисты в банк - клиент  забивают платежки в ручную. Здесь создано некоторое подобие "контроля в Четыре глаза"- три казначея контролируют 6 операционистов. Разделение по инвестициям,обороту и наценке. Премия снижается- кто пропустит ошибку, казначею прибавляется если обнаружил ошибку операциониста, т.е. достигнута противоположенная мотивация. Но человеческий фактор сохраняется.  Это раз. <br>Далее, при поступлении выписок в клиент - банке возникает срочная необходимость группировать платежи по банкам,"дочкам холдинга"  и ЦФО, что бы успеть разослать платежки и выдать товар. Вот здесь и начинается заморочка с Ехсеl. Требуется лучшая практика или банковские (лучше)инструкции регулирующие процесс заведения платежек , как можно больше опций(страшных инструкций) внутри казначейства и возможность пригвоздить злостных Ехсеlистов через опять же банковские инструкции. Т.е. срочно требуются либо ссылки, либо точные названия банковских документов.Только, плиз, не надо несанкционированной рекламы Ехсеl. Заранее благодарен.

</div>

Цитата

Есть рекомендации B4 по распределению полномочий. А для банков есть 242-П... если ничего не изменилось.

<div class='postcolor'><br><br>Например, в 242-п пригодилось п.3.4.2 .. ...исключить.... совершать банковские операции и осуществлять их регистрацию и (или) отражение их в учете.<br>Можно было бы расписать п.3.5.5 ... защита от несанкционированного доступа и распространения конфидициальной информации" а также запрет на использование внешних носителей, опечатывание компа и т.д. но нет точных инструкций обеспечивающих разумные, адекватные контроли. Но главным остается обеспечение разумной уверенности в контроле рисков при перемещении данных из клиент - банка в смежные программы.<br>Рекомендации В4 по консультанту открываются как "положение по военным закупкам", вряд ли там что-то есть.